近期，“銀行卡遭凍結”成了義烏外貿人的熱門話題。

據義烏官方消息，近兩年，義烏市場主體(tǐ)銀行賬戶被異地公(gōng)安(ān)機關凍結事件頻發，被凍結的直接原因是市場主體(tǐ)收到疑似地下錢莊支付的貨款。

地下錢莊常常摻雜了違法犯罪資金，如銀行賬戶直接或間接與其發生關系，都容易被公(gōng)安(ān)機關凍結。

4月9日，一封名(míng)為(wèi)《緻全國(guó)各地公(gōng)安(ān)機關的一封信》在網絡流傳，落款為(wèi)義烏市公(gōng)安(ān)局刑事偵查大隊。

公(gōng)開信中(zhōng)提到，

“電(diàn)信網絡詐騙案件犯罪團夥與地下錢莊勾結，結合更緊密進行洗錢，将詐騙贓款直接變現成貨款轉給經營戶進行洗白，造成義烏經營戶銀行賬戶被全國(guó)各地公(gōng)安(ān)機關凍結情況頻發，讓經營戶的生産(chǎn)經營活動，雪(xuě)上加霜。”浙江義烏的邱雅馨，她負責為(wèi)外商(shāng)采購(gòu)商(shāng)品，外商(shāng)将采購(gòu)款打到她的銀行賬戶。

“去年10月，一筆(bǐ)款到賬後，銀行卡緊接着就被警方凍結。”

她從武漢警方了解到，賭博網站提供了一個銀行賬号給涉賭人，正是她曾提供給客戶的賬号。“錢到了我賬上後，警方認為(wèi)這筆(bǐ)錢是受害者被詐騙的錢，就把銀行卡給凍結了。”邱雅馨介紹，當時銀行卡裏有(yǒu)20多(duō)萬元資金，其中(zhōng)4萬多(duō)元是所謂涉賭人資金。剩餘部分(fēn)的采購(gòu)款，由于她的客戶沒有(yǒu)提供資金來源等信息，到現在還被凍結着。像邱雅馨這樣銀行卡被凍結的情況在義烏還有(yǒu)很(hěn)多(duō)。

在一個500人的微信群裏，大部分(fēn)人在備注一欄中(zhōng)，填寫着銀行卡被某省某地凍結。義烏智庫負責人周淮山(shān)表示，他(tā)了解到很(hěn)多(duō)企業都被凍結了銀行賬戶，嚴重影響了企業經營和外貿出口。實際上，不隻是商(shāng)戶受到影響。邱雅馨的一位朋友在外貿公(gōng)司上班，公(gōng)司收到一筆(bǐ)有(yǒu)問題的款項，公(gōng)司通過這筆(bǐ)錢給她發了幾千元工(gōng)資，朋友的工(gōng)資卡和公(gōng)司的賬戶全都被凍結。商(shāng)戶們遇到的銀行卡凍結問題，與近兩年持續推動的“斷卡行動”有(yǒu)關。